隨著電子郵件和即時(shí)聊天工具在外貿(mào)中的廣泛使用，”釣魚(yú)”成為最常見(jiàn)的外貿(mào)騙局之一。在這種騙局中，騙子通過(guò)黑客手段獲取出口商的郵箱信息，然后在關(guān)鍵時(shí)刻偽造郵件改變收款賬號(hào)。出口商往往在等待款項(xiàng)到賬時(shí)突然意識(shí)到被騙。

1) 加強(qiáng)郵箱安全：避免在非官方網(wǎng)站上輸入郵箱和密碼，不點(diǎn)擊來(lái)源不明的鏈接或附件，并定期更改密碼。
2) 使用企業(yè)郵箱和雙重驗(yàn)證：購(gòu)買(mǎi)企業(yè)郵箱，開(kāi)啟登錄提醒和雙因素身份驗(yàn)證。
3) 與客戶建立多重確認(rèn)機(jī)制：如使用WhatsApp等即時(shí)聊天工具，約定匯款前雙方會(huì)再次確認(rèn)賬戶信息。

這種騙局通常涉及所謂的”天使買(mǎi)家”，他們不僅支付訂單金額，還額外支付一大筆款項(xiàng)，并要求出口商代為支付給其他供應(yīng)商。出口商通常會(huì)被騙子后來(lái)的故事所迷惑，結(jié)果導(dǎo)致自己的資金被凍結(jié)。

1) 明確業(yè)務(wù)范圍：出口商應(yīng)明確自己的業(yè)務(wù)范圍，避免涉足不熟悉的領(lǐng)域，如”出租賬戶”。
2) 驗(yàn)證買(mǎi)家來(lái)源：特別是當(dāng)買(mǎi)家提出非常誘人的提案時(shí)，應(yīng)詳細(xì)核查其背景。
3) 警覺(jué)異常交易：任何不符合常規(guī)業(yè)務(wù)流程的異常交易都應(yīng)引起警覺(jué)，特別是涉及額外款項(xiàng)的交易。

這種騙局利用土耳其海關(guān)的特殊規(guī)定，騙子會(huì)先注冊(cè)一個(gè)土耳其的空頭公司，然后故意拖延時(shí)間，導(dǎo)致貨物被海關(guān)拍賣(mài)。

1) 了解目的地國(guó)家的法律和規(guī)定：熟悉和了解貿(mào)易伙伴所在國(guó)家的法律和海關(guān)規(guī)定是防范這種騙局的第一步。
2) 與值得信賴(lài)的貨代和法律顧問(wèn)合作：在涉及復(fù)雜海關(guān)規(guī)定的情況下，與經(jīng)驗(yàn)豐富的貨代和法律顧問(wèn)合作是非常必要的。
3) 貨到付款或使用信用證：在對(duì)目的地國(guó)家的規(guī)定和商業(yè)環(huán)境不夠了解的情況下，使用更為安全的支付方式，如貨到付款或使用信用證。

這兩種騙局都涉及到復(fù)雜的支付憑證和銀行手續(xù)。在假水單騙局中，騙子會(huì)提供假的匯款憑證以證明款項(xiàng)已經(jīng)支付。在信用證騙局中，某些不誠(chéng)實(shí)的銀行和買(mǎi)家可能會(huì)串通起來(lái)，以各種借口拖延或避免付款。

1) 仔細(xì)檢查匯款憑證：在確認(rèn)收到款項(xiàng)之前，不要輕易發(fā)貨，并仔細(xì)檢查所有的匯款憑證。
2) 與值得信賴(lài)的銀行合作：盡量選擇國(guó)際知名銀行或者有良好信譽(yù)的銀行作為合作伙伴。
3) 嚴(yán)格執(zhí)行信用證審查流程：在接受信用證作為支付方式時(shí)，務(wù)必嚴(yán)格按照國(guó)際慣例進(jìn)行審查，并確保所有條款都是明確和可執(zhí)行的。

這兩種騙局可能不會(huì)直接導(dǎo)致大額資金損失，但會(huì)浪費(fèi)時(shí)間和其他資源。在認(rèn)證騙局中，騙子會(huì)要求貨物必須通過(guò)某個(gè)特定的認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢測(cè)，并要求出口商支付費(fèi)用。在低開(kāi)發(fā)票的情況下，出口商可能會(huì)被要求提供低于實(shí)際價(jià)值的發(fā)票，以幫助買(mǎi)家逃避關(guān)稅。

1、避免僥幸心理：選擇安全的支付方式

在與非洲買(mǎi)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)時(shí)，最安全的付款方式通常是100% T/T預(yù)付或50% T/T預(yù)付加尾款發(fā)貨前支付。

a) 選擇可信的銀行：避免接受來(lái)自非洲小銀行開(kāi)出的信用證，最好是選擇資信佳的第三國(guó)銀行或跨國(guó)銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)出具的信用證。
b) 避免高風(fēng)險(xiǎn)支付方式：如遠(yuǎn)期L/C、D/A、D/P等，這些方式往往存在較高的風(fēng)險(xiǎn)。

2、提防無(wú)良機(jī)構(gòu)：注意非洲某些銀行和海關(guān)的不良行為

非洲有些銀行和海關(guān)可能與客戶勾結(jié)，導(dǎo)致出口商的貨款和貨物受損。

a) 提單操作注意事項(xiàng)：在只預(yù)付部分貨款的情況下，傳真副本提單時(shí)應(yīng)涂黑提單號(hào)和集裝箱號(hào)，并在”Consignee”一欄顯示”To Order”。
b) 驗(yàn)證買(mǎi)家資信：事先要求買(mǎi)家打一筆定金，用以測(cè)試其賬戶真實(shí)性。

3、只做分內(nèi)事：避免代收代付和其他違法行為

任何形式的代收代付都是違法的，這可能涉及洗錢(qián)等不良行為。

a) 先收款再出貨：務(wù)必等到支票或匯票在銀行成功托收后再進(jìn)行發(fā)貨。
b) 避免轉(zhuǎn)手付賬：即使客戶以提供傭金為誘餌，也不應(yīng)接受代付款的請(qǐng)求。
4、背調(diào)是必須的：對(duì)新客戶進(jìn)行全面的背景調(diào)查

4、對(duì)新客戶進(jìn)行全面的背景調(diào)查是避免風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

a) 多渠道核實(shí)：可通過(guò)谷歌搜索、領(lǐng)英、工商登記信息等途徑進(jìn)行核實(shí)。
b) 郵箱和授權(quán)驗(yàn)證：客戶必須使用企業(yè)郵箱，并在涉及中間商或代理商時(shí)提供相關(guān)書(shū)面授權(quán)。

5、控制貨權(quán)：確保對(duì)貨物有充分的控制權(quán)

對(duì)出口商而言，控制貨物的物權(quán)是防范詐騙的重要環(huán)節(jié)。

a) 警覺(jué)不一致的信息：如收貨人與付款人、收貨地址不一致，或客戶指定第三方收貨地址時(shí)，應(yīng)提高警覺(jué)。
b) 直接詢(xún)問(wèn)有疑問(wèn)的點(diǎn)：在對(duì)某些信息有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)直接詢(xún)問(wèn)買(mǎi)家以獲取清晰的解釋。

總體而言，外貿(mào)交易涉及多個(gè)環(huán)節(jié)和不同的風(fēng)險(xiǎn)，特別是在與非洲買(mǎi)家交易時(shí)。因此，出口商應(yīng)始終保持警覺(jué)，并遵循上述風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避小提示，以最大限度地減少潛在的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。